Интеграция Битрикс24 с банком: автоматическое разнесение платежей

Зачем связывать Битрикс24 с банком

Менеджер выставил счёт, клиент оплатил - но сделка в CRM по-прежнему висит без статуса оплаты. Бухгалтер раз в день открывает банк-клиент, сверяет выписку и вручную расставляет отметки. Данные запаздывают, менеджер не знает об оплате, перезванивает клиенту - и всё это создаёт ненужное напряжение.

Интеграция с банком снимает эту проблему: как только платёж поступает на расчётный счёт, Битрикс24 получает уведомление и сам обновляет карточку сделки.

Кому и что это даёт:

Как технически работает интеграция

Банк передаёт данные о входящем платеже в Битрикс24, система сопоставляет поступление со сделкой и обновляет её статус. При необходимости данные дублируются в 1С для бухгалтерского учёта.

flowchart LR
    BANK[Банк / банк-клиент] -->|вебхук или готовое приложение| B24[Битрикс24]
    B24 -->|сопоставление по счёту / ИНН| DEAL[Сделка / Смарт-процесс]
    DEAL -->|статус оплаты| MGR[Менеджер]
    DEAL -->|передача факта оплаты| ONE_C[1С]

Реализуется это одним из двух способов.

1. Готовое приложение из маркетплейса - наименее трудозатратный путь. Устанавливаете на портал, подключаете к банку через API - и оно само мониторит входящие платежи. По нашей практике, именно так чаще всего реализуется интеграция с Точка Банком: никакой разработки с нуля, оплаты фиксируются автоматически.

2. Кастомная интеграция через REST API и вебхуки - нужна, если готового приложения для вашего банка нет или требуется нестандартная логика сопоставления. Банк отправляет вебхук при поступлении средств, обработчик на стороне Битрикс24 находит нужную сделку и обновляет поля.

О механике вебхуков подробнее - в статье про вебхуки Смарт-процессов.

Что происходит после получения платежа

Когда банк уведомляет Битрикс24 о поступлении, система последовательно отрабатывает несколько шагов:

1. Сопоставление платежа со сделкой - по номеру счёта, назначению платежа или ИНН плательщика.
2. Обновление полей в карточке - фиксируются дата и сумма поступления, статус меняется на «Оплачено» или сделка переходит на следующий этап воронки.
3. Уведомление ответственного - менеджер получает сообщение о факте оплаты.
4. Запуск бизнес-процесса - например, задача на отгрузку или автоматическая генерация акта. Здесь логика может быть любой - зависит от того, что нужно бизнесу.

Там, где параллельно работает 1С, факт оплаты дополнительно передаётся в учётную систему. Ведущей по клиентской базе при этом остаётся Битрикс24: данные о клиенте идут из CRM в 1С, а не наоборот.

Поля сделки для учёта платежей

Для корректного разнесения платежей в карточке сделки настраиваются специализированные поля. В типовом проекте это выглядит так:

Такая структура позволяет работать с многоэтапной оплатой - аванс плюс остаток - и видеть реальную дебиторку прямо в воронке, не открывая бухгалтерскую программу. О настройке пользовательских полей под конкретную отрасль - в статье «Пользовательские поля в Битрикс24».

Смарт-процесс «Платёжные поручения»

В более сложных схемах - когда есть и входящие платежи от клиентов, и исходящие оплаты контрагентам - платёжные поручения выносятся в отдельный смарт-процесс. Это даёт три вещи:

• полная история движения денег хранится в отдельном реестре, не засоряя сделки;
• каждое платёжное поручение автоматически привязывается к счёту через технический ID;
• сразу после синхронизации запускается бизнес-процесс связки «платёжное поручение → счёт».

Типовой набор полей такого смарт-процесса:

• Номер (из банка или 1С)
• Дата формирования
• Клиент (привязка к карточке компании)
• Сумма и валюта
• Назначение платежа
• ID счёта (технический) - ключевое поле для автосвязки. Как только оно заполняется, срабатывает бизнес-процесс, который привязывает поручение к соответствующему счёту

Интеграция через онлайн-кассу и платёжные сервисы

Если бизнес принимает оплату не только по безналу, но и через онлайн-кассу или платёжный агрегатор - логика немного другая. Битрикс24 интегрируется с платёжным сервисом, например с ЮКассой: при переводе сделки на нужный этап воронки система сама генерирует ссылку на оплату и отправляет её клиенту - по e-mail, в WhatsApp или другим каналом. После успешного платежа сервис уведомляет Битрикс24, и сделка переходит дальше.

Один нюанс, который мы всегда проговариваем с клиентами: наличные и оплата через офлайн-терминал автоматически не отслеживаются. Здесь без ручной отметки не обойтись - если только не подключать дополнительное оборудование.

Отчётность по оплатам

После настройки интеграции отчёты строятся прямо в Битрикс24 - никаких выгрузок в Excel:

• Дебиторская задолженность - список сделок с ненулевым полем «Задолженность клиента»
• Частично оплаченные сделки - там, где «Всего оплачено» больше нуля, но до полной суммы не дотягивает
• Динамика поступлений - поступления по периодам в разрезе менеджеров или продуктов
• Просроченные оплаты - сделки, у которых плановая дата оплаты уже прошла, а факта нет

О настройке дашбордов и срезов для отдела продаж - в статье «Отчёты и дашборды в Битрикс24».

Что нужно подготовить перед внедрением

До запуска интеграции нужно разобраться с несколькими вопросами - и лучше сделать это до начала настройки, а не в процессе.

• Какой банк? Для части банков есть готовые приложения - например, для Точки. Для других нужна кастомная разработка.
• Одно или несколько юрлиц? Если платежи приходят на счета разных юридических лиц, понадобится логика маршрутизации.
• Как сопоставлять платёж со сделкой? По номеру счёта в назначении платежа, по ИНН или по сумме - нужно выбрать приоритетный метод и заранее продумать, что делать с «неопознанными» платежами.
• Нужна ли связка с 1С? Если да - определить ведущую систему и направление передачи данных.
• Как обрабатывать частичные оплаты? Структура полей в сделке должна поддерживать несколько платежей по одной сделке. Это кажется очевидным, но мы видим, как на этом моменте спотыкаются чаще всего.

Рекомендуем оформить все ответы в ТЗ до старта - это сократит количество итераций. Как его составить - в статье «Структура ТЗ на доработку Битрикс24».

Частые вопросы